С июня 2025 г. вступили в силу изменения в законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Банки и Росфинмониторинг обязаны тщательно проверяют все подозрительные банковские операции. Если банк заметит регулярный прием денег похожих на зарплату (каждый месяц или раз в две недели) безличные перечисления (от неизвестных отправителей) он сообщает об этом в Росфинмониторинг, который, в свою очередь, может передать сведения в ФНС и временно заблокировать подозрительные переводы.
В большинстве случаев, при получении денег на банковскую карту переводом с карты другого физлица платить налоги по ставке 13% не нужно. Однако все зависит от того, что это за деньги, и с какой целью они перечислены.
⚠ Если сумма перечислена за оказание услуг ,арендую плату за жилье, или это доход от продажи имущества, необходимо самостоятельного задекларировать доход и оплатить НДФЛ.
Если это денежные переводы друзьям, родственникам или возврат долгов никакими дополнительными налоговыми обязательствами они не обременяются.
❗Каждый случай рассматривается инспекторами отдельно и решение о доначислении налогов принимается лишь после полной проверки и при наличии конкретных доказательств того, что полученные деньги действительно представляют собой доход гражданина.